Programa EB5: Green Card para Inversionistas

QUE ES EL PROGRAMA EB-5:

Con base en la Ley de Inmigración de los Estados Unidos de 1990 y en la posterior creación del Programa EB5 (Visas para Inversionistas) en 1992 por el Congreso americano,  extranjeros ya venían – literalmente – recibiendo  señal verde (o mejor, “tarjeta verde”) para residir legalmente en los EUA a través de inversiones en la economía americana.

En princípio, el valor mínimo para inversión era significativo:  1 millón de dólares y el inversionista tenía que abrir un negocio y emplear directamente un mínimo de 10 empleados americanos para poder calificar.  Y a pesar de todo esto, el inversionista solamente recibía una “visa” para habitación mientras mantuviese su inversión o negocio en los EUA.

En una siguiente oportunidad, el gobierno aprobó una segunda versión del programa para proyectos establecidos en areas con índice de desempleo más alto que el promedio del país  y necesitando de incentivos o nuevas inversiones para la generación de nuevos empleos.   Tales áreas pasaron a ser llamadas de “Targeted Employment Areas” (o “Áreas-objetivo para la Generación de Empleos”).

Para esas áreas, el gobierno americano – estratégicamente – aprobó la minimización de las exigencias para la obtención de la green card (bajo el Programa EB5) para extranjeros que inviertan en proyectos que generarán empleos. Para esas áreas y proyectos, el valor de inversión fue reducido en la mitad ($500,000) y el inversionista no necesita abrir ningún negocio ni generar directamente los 10 empleos, solamente invertir en proyectos como accionista o socio durante 2 años (a partir de la fecha de la emisión de su green card condicional).

Durante el período de 2 años en que el inversionista deberá mantener su inversión, él y su familia inmediata (conyugue e hijos menores de 21 años) reciben una green card “condicional” válida por 2 años.   Si el proyecto invertido genera (o mantuviera) un mínimo de 10 empleos durante los 2 años, el inversionista y su familia reciben la green card permanente.

Que proyectos o desarrollos califican al inversionista para el Programa EB5:

No tiene limitación en cuanto a la industria o tipo de negocio.  Cualquier desarrollo comercial que genere empleos para negocios nuevos o existentes y que necesiten de incentivo financiero, pueden calificar  para el programa EB5.

Actualmente existen 2 categorías de Proyectos que califican para el Programa EB5 Green Card para Inversionistas:

1) Inversion Directa: El proyecto está en una área-objetivo para creación de nuevos empleos (TEA – Targeted Employment Area)     y/o

2) Inversion a través de un Centro Regional: El proyecto está inserto en un “conglomerado de Proyectos” creados bajo los llamados “Regional Centers” (cuyo principal objetivo es crear nuevos empleos).

Ventajas para el Inversionista:

Entre 18-30 meses aproximadamente (sujetos a la productividad de USCIS) después que la petición es enviada al Depto. de Inmigración, el inversionista extranjero, su cónyugue y dependientes menores de 21 años (si son aprobados), reciben un “green card condicional” con validez de 2 años.  Después de ese período, la familia recibe la green card permanente después de haber presentado pruebas de que todos los requisitos fueron cumplidos, a saber:

1. La inversión fue mantenida durante el período mínimo de 24 meses (de la fecha de la emisión de la green card condicional)
2. 10 empleos fueron generados, mantenidos (o serán generados en plazo razonable)

Después de 3 años, el inversionista y familia podrán solicitar la ciudadanía americana y disfrutar de todos los beneficios de un ciudadano americano.

Requisitos para la aprobación del Inversionista bajo el Programa EB5:

Basta al inversionista proveer evidencia de que el dinero invertido procede de fuentes legales e identificables, de que no tenga pasado criminal y de que el monto invertido generó (o generará en tiempo razonable) por lo menos 10 empleos a ciudadanos americanos.

Además de eso, los candidatos pasan por un examen físico, para detectar la presencia de enfermedades terminales o contagiosas, como el HIV, por ejemplo.

PREGUNTAS FRECUENTES SOBRE EL PROGRAMA EB-5:

1. Cuando y por quien el programa de visas EB-5 fue creado?

El programa EB-5 fue creado en 1990 bajo la sección 203 (b) (5) de la Ley de Inmigración y Nacionalidad (INA). El programa permite que ciudadanos no nacidos en los Estados Unidos (que cumplan los requisitos legales aplicables) puedan buscar status de residente permanente, con base en una inversión financiera en la economía norte-americana.

2. ¿Cúantos EB-5 pueden ser emitidos por año?

10.000 visas EB-5 están disponibles para extranjeros calificados cada año. De éstos, 7.000 son destinados a extranjeros que deseen invertir por medio de un programa de inversión directo como el City Center West Orange, mientras apenas 3.000 están disponibles para los negocios vía Regional Centers.

3. ¿Cómo es que la visa EB-5 difiere de una visa L-1 (transferencia de ejecutivos)?

Con una visa EB-5 usted adquiere la Green Card para residencia permanente en los Estados Unidos. Después de 5 años, los inversionistas y sus familiares pueden obtener la ciudadanía de los EUA, siempre que cumplan las exigencias del Departamento de Inmigración. Otras visas, como la L-1, pueden no llegar a garantizar una residencia permanente a sus portadores, poseen limitación de permanencia y/o deben ser siempre renovados, además de exigir registros adicionales con el USCIS o Departamento de Estado.

4. ¿Quien puede obtener la green card a través del Programa EB-5?

Cualquier persona que pueda probar que tiene la capacidad de invertir la cantidad necesaria en la economía norte-americana y que pueda comprobar que el capital fue legalmente obtenido y satisfaga los requisitos de elegibilidad generales (por ejemplo, requisitos sobre antecedentes criminales y requisitos médicos.) es capaz de aplicar para esta Visa. El cónyuge del inversionista y los hijos menores de 21 años de edad  también califican. La edad de los hijos menores es “congelada” en el momento del pedido del EB-5 vía formulario I-526 para que, por ejemplo, un dependiente de 20 años de edad no deje de encuadrarse durante el tiempo que dure el proceso de análisis del USCIS.

5. ¿Cuál es el menor valor de inversión requerido?

Una inversión de por lo menos 1 millón de Dólares es necesaria para obtener una visa EB-5. Sin embargo, si la inversión es hecha en el lugar que fue designada como ÁREA OBJETIVO PARA LA GENERACIÓN DE EMPLEOS (TARGETED EMPLOYMENT AREA – TEA), de modo que la inversión mínima pasa a ser de 500 mil dólares. Con este valor, deberán ser generados 10 (diez) empleos directos por el plazo de 2 (dos) años.

6. ¿El valor de mi inversión será devuelto se mi pedido de Visa EB-5 fuera negado por el USCIS?

Muchos proyectos mantienen una línea de crédito reservada para garantizar que, en una eventualidad que su pedido sea negado, su dinero sea devuelto en un plazo a ser estipulado en el contrato definitivo entre las partes.

7. ¿Por cuánto tiempo mi Green Card será válida?

El inversionista y sus dependientes reciben inicialmente una Green Card de 2 años, llamado  “Condicional”. Antes del término del período de 2 años, una solicitud será enviada para el USCIS, confirmando que la inversión fue hecha y que los diez empleos directos fueron creados como resultado de la inversión.  Una vez que los 10 empleos sean mantenidos por dos años, una Green Card permanente será emitida al inversionista y su familia.

8. ¿Si yo o un miembro de mi familia ya está en los EUA con otra visa cuando la petición I-526 esté aprobada, es necesario retornar a mi país de origen con el fin de obtener una visa EB-5 o de residencia permanente?

No necesariamente. A fin de obtener la residencia permanente en los EUA  en el ámbito del programa EB-5, puede no ser necesario volver para el país de su ciudadanía. Usted y los miembros de su familia pueden pedir sólo ajustar el status en los Estados Unidos si estuvieran en la vigencia de un status válido de no-inmigrante (visa de turista, por ejemplo).

9. ¿Cuánto tiempo demora, generalmente, el procesamiento de la petición I-526?

El tiempo ha variado mucho – entre 18 y 30 meses en algunos casos.

10. ¿Dónde puedo encontrar más informaciones sobre la Visa EB-5?

Visite el website de la USCIS:   www.uscis.gov y efectúe una búsqueda por “EB-5”

11. ¿Debo tener formación escolar en curso superior para obtener la Green Card a través del Programa EB-5?

No. No hay requisitos escolares para los inversionistas en el Programa EB-5.

12. ¿Necesito tener experiencia especial en negocios?

No. No hay requisitos de experiencia en negocios para los inversionistas en el Programa EB-5.

13. ¿Y si yo no soy fluido en inglés?

No hay requisitos de fluencia en inglés para los inversionistas en el Programa EB-5.

14. ¿Necesito haber ganado yo mismo el dinero para la inversión en el EB-5?

No. Por ejemplo, el dinero puede ser una donación o hasta una  herencia. La única exigencia sería la de demostrar que el dinero fue legalmente obtenido, no sólo por usted, sino que también por quién lo donó y/o transmitió y que los impuestos (si es aplicable) fueron pagados en el País de origen. Otro ejemplo sería usar el producto de la venta de bienes inmuebles y/o el retorno de una inversión anterior.

15. ¿Puedo solicitar la green card a través del EB-5 si yo ya hubiere obtenido la negativa para una visa anterior para los EUA?

Si usted hubiere recibido anteriormente una negativa para una visa para los EUA, usted todavía puede solicitar para el EB-5.

16. ¿Individuos calificados de cualquier país pueden solicitar o existen restricciones basadas en la ciudadanía original de un candidato al EB-5?

Con la excepción de individuos de países con los cuales los EUA  no mantienen relaciones diplomáticas, los ciudadanos de cualquier país pueden solicitar para la residencia permanente en los EUA  a través del programa de inversión EB-5.

Con la condición de que el candidato sea capaz de dejar su país de origen y tenga capital de inversión suficiente, un abogado de inmigración calificado puede ayudar al solicitante con el proceso de obtención del EB-5.

17. ¿Cuál es la razón más común para el rechazo de un pedido del EB-5?

En la mayoría de los casos, cuando un pedido de  EB-5 es rechazado, el solicitante  no consiguió demostrar que el (o ella) tenía un origen legal para el capital con el cual desea hacer su inversión.

18. ¿Cuales otros requisitos existen para obtener el EB-5?

Para obtener la green card a través del EB-5, como con cualquier otra visa para los EUA, el solicitante y los miembros de la familia que lo acompañan deben cumplir todos los requisitos (por ejemplo, requisitos sobre antecedentes criminales y requisitos médicos) estipulados por las leyes de inmigración de los Estados Unidos.

PLAZOS DEL PROCESO INMIGRATORIO:

Abajo listamos los plazos estimados para el proceso de obtención de la green card Americana a través del Programa EB-5:

DIA 1:

1. El Inversionista firma el contrato y lo envía escaneado por e-mail para la empresa del proyecto elegido
2. El Inversionista remite a la empresa la cantidad de la inversión + los costos administrativos y de proceso de las solicitudes de la green card.

DIA 2:

La Empresa firma  el contrato y confirma si los fondos fueron recibidos.

DIA  4:

El abogado de inmigración envía al Inversionista los formularios que deben ser llenados y también la lista de documentos necesarios para  dar entrada a la solicitud.

DIA 8:

El Inversionista envía por e-mail  los formularios llenos para el abogado.

DIAS 9-30:

El Inversionista y el abogado mantienen contacto por e-mail para completar y finalizar los requerimientos de la solicitud.

DIAS 32-45:

En caso que el Inversionista haya enviado todos los documentos solicitados,  la solicitud es remitida a USCIS (United States Citizenship & Immigration Services).

DIAS 46-60:

La USCIS registra la solicitud y emite un número de recibo (para el seguimiento).

DIAS 61-540:

1. El inversionista y la familia siguen las orientaciones recibidas por el abogado y/o la USCIS (por ejemplo, efectúan los exámenes médicos y registro de las digitales)
2. El Inversionista recibe aprobación de la USCIS y recibe una green card condicional para sí mismo y los miembros de la familia.

Sabemos que deben existir muchas más dudas que las que presentamos en esta publicación, por lo tanto nos colocamos a disposición para responder otras preguntas que usted tenga.  Trataremos de consultar nuestros socios y consultores jurídicos, fiscales y  de inmigración en caso sean muy específicas.

También poderemos ayudarlo a seleccionar el mejor proyecto para su inversión.  Uno de nuestros consultores licenciados por la SEC (Securities Exchange Commission) y registrados por FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) le presentará las mejores opciones, las cuales han pasado por nuestro rigoroso proceso de evaluación.

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CUAL ES NUESTRO ROL EN SU INMIGRACIÓN A LOS EEUU

Florida 360 Investments & Realty, LLC, una Consultoría de Bienes Raices, Negocios y Inversiones para fines Innmigratorios , ubicada en el Sur y Centro de la Florida, está ofreciendo asesoría gratuita en varios frentes.

Entendiendo que los procesos de inversión y de inmigración exigen primeramente un buen planeamiento, además de varios aspectos y medidas, Florida 360 hizo varias sociedades con empresas, profesionales especializados e instituciones financieras para poder ofrecer a sus clientes los siguientes apoyos:

1. Asesoría legal para temas de inmigración (atendimiento en Portugués y Español por abogados de inmigración)
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