Primeiro, gostaríamos de mencionar que aqui nos EUA somente pessoas licenciadas pelo SEC (Securities Exchange Commission) e registradas junto ao FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) podem oferecer projetos EB-5. Isto é para cumprir com as leis de segurança aos investidores, para sua proteção, uma vez que aqui nos EUA qualquer investimento financeiro é considerado de risco. E somente pessoas preparadas para avaliar esses riscos têm a autorização para essa prática.

O trabalho que desempenhamos no programa EB-5 é o de assessoramento aos nossos clientes na escolha do melhor projeto EB-5, velando com prioridade pelos interesses dos investidores e não dos projetos. Isto também para cumprir com as referidas leis e regulamentações. 

Como brokers de securities licenciados*, nossa principal responsabilidade é a de ser uma interface imparcial e neutra: ajudando projetos bons a encontrarem investidores qualificados e investidores qualificados a encontrarem projetos bons.

Oferecemos duas opções de assessoramento aos clientes, podendo sair gratuitas para o cliente, dependendo do caso:

A)Previamente analisamos vários projetos, aprovamos os que atendem a todos os nossos critérios e os promovemos aos investidores que nos contatam. Neste caso, o custo é zero para o cliente.

B)Caso o cliente já tenha localizado algum projeto que lhe agrade e nós ainda não o conhecemos ou avaliamos, o fazemos para o cliente e damos a nossa opinião/parecer

E uma vez o cliente escolha o projeto, trabalharemos em equipe com o respectivo centro regional e o seu advogado de imigração para já iniciarmos a coordenação do trabalho de elaboração da petição.

(*)O QUE É BROKER DE SECURITIES?

Só para entender um pouco como funciona o trabalho de um broker e securities como eu, sempre que analisamos algum imvestimento que esteja sob as leis e regulamentações do SEC/FINRA, temos que seguir as diretrizes que o nosso Broker-Dealer nos determina, as quais também estão em linha com as leis de securities.

Uma das coisas que nós broker e broker-dealers temos que “jurar sob as penalidades da lei” quando estamos por tirar a licença é a de que sempre defenderemos o interesse do cliente e nunca do investimento, caso estejamos representando o mesmo.  Dentro de nossas obrigações, temos que analisar todas as possibilidade de riscos e avaliar o investimemnto vis a vis o perfil do cliente, seu nível de entendimento sobre o mesmo, e fazer todo o possivel para orientá-los a tomar a melhor decisão.  Não nos responsabiizamos pelos investimentos e seus riscos, mas sim por atentar a todos os detalhes necessários para quando fizermos uma recomendação, a mesma estar baseada em fatos e análisas críticicas.

A análise que fizemos na época para esse projeto (a qual vem sendo revisada constantemente à medida em que o projeto tem evoluído), espelha uma parte da tarefa que fazemos.   Muitas horas e muitas leituras foram dispensadas nesse trabalho.  Adicionalmente à minha qualilficação de broker de securities, também sou uma immigration investments advisor, portanto também sempre acrescento em minhas análises o componente imigratório, muito importante em investimentos para o EB-5.  Os projetos que recomendamos têm que dar a maior chance possivel para os nossos clientes serem aprovados.